Коррупционеры в теме: банк Альянс, который уличен в отмывании денег, получил рефинансирование от НБУ
Как думаете, какому из банков подфартило? Кто получил рефинансирование от Нацбанка для своего собственного благополучия? На самом деле таких банковских структур, которым повезло попасть в список избранных, довольно много. В ноябре – таких банков 23. При этом, как это ни парадоксально, в перечень счастливчиков попал и банк «Альянс», который был уличен в отмывании денег.
С какой такой радости такие блага достались этому уже скомпрометировавшему себя банку? Кстати, речь идет не о небольших, а об огромных деньгах – 500 000 000 грн. Это пятая по величине выданная сумма на рефинансирование банкам в ноябре.
Рефинансирование от НБУ в ноябре: неожиданная блажь для коррупционного банка «Альянс»
На днях появились весьма неоднозначные, а по ходу и шокирующие новости. Речь идет о том, что банк «Альянс», который уже неоднократно занимался отмыванием денег, прославился обманами своих клиентов и теневыми схемами, внезапно получает от НБУ огромный куш в полмиллиарда на рефинансирование. С каких таких делов?
И на минуточку, этому банку досталась не самая маленькая сумма. Из 23-х позиций по объемам рефинансирования «Альянс» занимает пятую позицию с кредитом в 500 000 000 грн. Как вам?
Для сравнения, есть банки, которые получили по 19 000 000 и 38 600 000 грн, но никак не 500 000 000 грн. Весьма неоднозначное распределение, не так ли?
В каком состоянии находится сейчас банк «Альянса»: что известно
Интересный момент: согласно информации Национального банка Украины, по состоянию на 01.10.2020, задолженность по рефинансу у банка «Альянс» составляет 350 000 000 грн. И вдруг, такая благая весть… Ну, не чудо ли?
16 ноября состоялись сборы акционеров «Альянса», по итогам которых в СМИ озвучена следующая информация:
— общее число акций банка – 16 000 000 штук простых именных акций;
— общее число голосующих акций – 15 0906 053 шт.
Идем дальше. Информационный портал «Минфин» составил рейтинг устойчивости банков по результатам третьего квартала этого года. Позиция банка «Альянс» не впечатляет совсем. Из 31 представленных позиций по уровню устойчивости этот банк занимает всего лишь 22-ю. И оценка банка «Альянс» составляет всего лишь 2,95 балла из 5 возможных. В этом рейтинге авторы использовали информацию из официальной отчетности банков по состоянию на 01.10.2020.
В рейтинге «Минфина» учитываются банки, у которых портфели розничных депозитов стартуют от 1 миллиарда гривен. Банковские структуры получают оценку от 1 до 5 в зависимости от показателей, которые характеризуют их стрессоустойчивость, а также лояльность вкладчиков. Также берется во внимание такие показатели, как: качество активов, уровень ликвидности, возможность поддержки банка извне, уровень прироста вкладов, платежная репутация и другие показатели. Подробнее о методологии определения позиций банков в этом конкретном рейтинге – читайте здесь.
О грязном белье: что скрывает банк «Альянс»
Национальный банк Украины собирается обжаловать судебное решение о мерах воздействия на банк «Альянс». Согласно частям 6 и 7 ст. 68 Закона Украины «О Нацбанке Украины» в кассационном порядке регулятор хочет опротестовать предыдущие решения судов об отмене решения Нацбанка о наложении штрафа.
Итак, напомним, в августе прошлого года банк «Альянс» был оштрафован на 2 600 000 грн. Причина – рисковая деятельность в сфере финмониторинга.
В частности, регулятором были выявлены факты деятельности банка «Альянс» в качестве брокера на общую сумму более 2 500 000 грн. Простыми словами – от имени, за счет и по заказу клиентов-физлиц на протяжении двух лет (с августа 2017-го по 26 июня 2018 года) банком проводились систематические операции по купле-продаже одних и тех же облигаций внутренних госзаймов.
В результате таких махинаций физлица постоянно получали искусственную инвестиционную прибыль, а юрлица – инвестиционный убыток. Так, 16 физлиц, задействованных в данной схеме, получили неправомерную прибыль от отчуждения ценных бумаг на сумму в 57 700 000 грн, из которых 56 400 000 грн было получено наличкой прямо в кассах указанного банка.
Если говорить крайне корректно, как выразились в публикации НБУ, то все вышеуказанные неправомерные финансовые действия, а также их последствия, позволяют полагать, что их целью является легализация криминальных доходов, конвертация безналички в наличку. Откуда такие предположения?
— Во-первых, во время заключения сделок с ценными бумагами «Альянс» выступал в качестве брокера и действовал от имени, за счет и по заказам клиентов. При этом прибыль от таких сделок получалась по факту без оплаты покупки этих облигаций внутренних госзаймов, деньги не перечислялись, а воздерживались от расчетов по дальнейшей продаже этих ОВГЗ.
— Во-вторых, процедура купли-продажи этих облигаций проводилась по четкой схеме, где указывались число, стоимость, реквизиты, которые идентифицировали облигации и т.д. При этом все это основывалось на встречных заявках брокеров. И все это в системе на постоянной основе. Также ценник занижался и т.д. и т.п. Нюансов множество, не хочется углубляться.
Читайте также: Власть хочет защититься от новых обвинений в коррупции: надвигается очередной скандал — Бутусов
— В-третьих, в схемах клиентами выступали все свои и заинтересованные: нардепы, работники «Альянса» и т.д. Тоже не будем углубляться.
— В-четвертых, более 98 процентов из 57 700 000 грн неправомерной прибыли «клиенты-схематозники» получили наличкой прямо в кассах указанного банка.
— В-пятых, покупка таких «схемных» облигаций банком составляет более 93% от всего количества.
— И ключевое: банк «Альянс», то есть, тот самый «черный брокер», фигурирует в криминальном деле. Речь идет об отмывании доходов, а это ст. 209 Криминального кодекса Украины.
Читайте также: МТБ Банк: Юрий Кралов и Хамед Алихани разворовывают украинскую оборонку, финансируют террористов и продолжают вести бизнес в Украине
P.S.
А если говорить по сути, то финансовый беспредел и вакханалия банка «Альянс» под руководством одиозного схемщика Александра Сосиса крепчают день ото дня. Что будет дальше после рефинансирования в 500 000 000 гривен, остается только догадываться…